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征信、反洗钱规定成为监管重点 银行开卡日趋严格（持续加大对银行卡的监管）
2023-02-24 19:35:48
编辑：项倩蓉
来源：
导读 最是全国反洗钱，防范电信诈骗成为常态化银行对于新开户对客户的信息进行加强审核，同时也加大了对银行卡的监管工作，从目前各个一线银行网点的开户要求来看新办银行卡的流程较之前相比更加的复杂化，同时银行对于限制转账金额也进行了规定对各个账户加强管理，在银行如此高压态势之下，主要是为了防止出现反洗钱，防范电信诈骗，根据相关金融专家介绍银行通过这些举措，可以大大的降低大额诈骗的发生率，同时为银行的客户资金安全增加了一道可靠的防线，但是对于客户来说资金的限制可能会给日常消费和交易带来一定的不便。
最是全国反洗钱，防范电信诈骗成为常态化银行对于新开户对客户的信息进行加强审核，同时也加大了对银行卡的监管工作，从目前各个一线银行网点的开户要求来看新办银行卡的流程较之前相比更加的复杂化，同时银行对于限制转账金额也进行了规定对各个账户加强管理，在银行如此高压态势之下，主要是为了防止出现反洗钱，防范电信诈骗，根据相关金融专家介绍银行通过这些举措，可以大大的降低大额诈骗的发生率，同时为银行的客户资金安全增加了一道可靠的防线，但是对于客户来说资金的限制可能会给日常消费和交易带来一定的不便。
银行卡管理新规：
根据各大银行相关的消息提示，自从2022年的下半年开始，有些银行就已经开始了限制账户的转账金额同时如果开通大额转账，需要提供相关的证明，在山东省的一家商业银行，目前对于微信和支付宝的单日交易限额为5000元，手机银行转账普通的限额也限制在每日5万元之内。
如果持卡人和某个关注类的账户发生过交易，那么这个账户可能就会被公安系统直接封户，不仅在账户的交易上存在着比较严格的规定新卡的办理流程，也增加了许多的审核环节上海的一家银行网点如果需要新办银行卡，需要进行扫码登记信息，并且还要签署，不参与电信网络诈骗犯罪的承诺书之后才可以进行正常的办理。
目前全国各地开卡凭身份证在线下的网点办理就可以了对于目前银行卡新卡的办理越来越难，有一些正常用途的只需要提供相关的证件，就可以正常进行办理目前全国的数据都实现了联网，有一些涉诉案件需要核查，身份证的就会有相应的提示，导致了一些客户无法办理新的银行卡，对于一些资产执行的冻结纠纷或者诉讼信息，都显示为非正常信息，银行可能会拒绝为客户办理新的银行卡。
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