汽车和内容保单持有人停止补贴高风险客户 因为IAG提高了基于风险的定价

IAG是一家为新西兰约一半提供房屋，汽车和内容保险的保险公司，它正在将其基于风险的定价模式扩展到其所有品牌。

NZI保单持有人，以及由IAG承保保险的ASB，BNZ，Westpac和合作银行客户，可以从7月1日开始预期更准确反映其所构成风险的溢价变化。

然而，IAG表示，要详细说明哪些客户会支付更多费用以及哪些部分支付的费用会更加复杂。

IAG的客户和消费者执行总经理凯文休斯保证感兴趣的是：“我们经营着一个非常有道德的组织，所以从我们的角度来看，这不会是一个赚钱的行为。”

他表示，价格变动将使自己平衡，并且“基于风险重新分配溢价池”。

IAG于去年7月向其AMI和国家品牌推出了基于风险的定价。

当时它说，居住在地震或洪水易发地区的保单持有人可以预期他们的年保费平均增加91美元，那些被认为风险较低的人可以预期平均保费削减54美元。

休斯表示，由于今年的变化涉及更多的品牌和渠道，并且与保险公司代表政府收集的地震委员会(EQC)征收的增加相吻合，这将是“非常复杂”，“非常误导”和将数据放在平均价格变化上“不是很有帮助”。

“那些信息不会那么相关。我们真的不想谈论这个，“他说，并强调他不希望客户将他们自己的独特场景与平均值进行比较。

当被问及这些变化有多大意义时，他说，对于AMI和国家客户来说，他们只是基于风险的定价路径的“另一次迭代”，所以不会是主要的。

但对于其他品牌来说，它们可能是“物质的”。

“总的来说，这是相对中立的，但在平均值的中间会有一个很大的障碍。在增加和减少结束时会有一些极端，“休斯说。

“过去几年新西兰的环境风险已经发生变化，我们需要更多地考虑这些风险，因此我们可以在遭遇不幸事件时继续为新西兰的客户提供服务。”

休斯在3月份的新闻报道中表示，IAG正在减少对惠灵顿的影响，该公司仍在该地区开展新业务，其定价变化并不是惠灵顿退出任何更广泛行动的一部分。

Tower还使用基于风险的定价。

与此同时，该国第二大通用保险公司Vero在11月份对interest.co.nz表示：“尽管我们已经使用基于风险的定价工具来协助我们的保险产品定价一段时间，但它们并不是影响我们保险产品价格的唯一因素。最后的溢价。“