具有社会意识的年轻投资者如何将资金投入理想

专家表示，年轻投资者的涌入正在引发社会责任和可持续投资，将资金投入到投资和项目中，以实现更大的利益。

根据哈佛大学肯尼迪学院2018年的一项研究，社会责任投资目前占26万亿美元

晨星公司报告称，截至2017年底共有234只ETF和共同基金以对社会负责的方式投资，自2012年以来翻了一番年轻投资者涌入正在负责社会责任和可持续投资，将资金投入到投资和项目中，以实现更大的利益。

在金融界，社会责任投资(SRI)和面向环境，社会和治理友好(ESG)项目的资金在千禧一代投资者中越来越受欢迎。这些活动包括避免投资与成瘾物质相关的公司和酒类，赌博和烟草等恶习，并寻找从事社会公正或环境可持续性的公司。

社会责任投资(SRI)现在占26万亿美元，哈佛大学肯尼迪政府学院2018年的一项研究发现，这是全球专业管理资产的四分之一以上。该研究发现，千禧一代越来越多地做出能够影响社会影响的投资决策。

另外，美国信托公司发现，76%的高净值千禧一代和Z世代投资者已经审查了他们的资产以获得ESG影响，而摩根士丹利发现，千禧一代投资者投资于采用ESG实践的公司的可能性是其他投资者的两倍。

尽管可持续投资自20世纪70年代以来就已经存在，但新一波年轻投资者不仅仅对稳定的财务回报感兴趣。

“Gen-Z和千禧一代极度被误解，”Stash的联合创始人兼首席执行官Brandon Krieg表示.Stash是一个微型投资应用程序，拥有庞大的千禧年和Z世代客户群。“他们确实关心激进主义和他们同意的品牌。”

'深入挖掘'

金融活动并不是什么新鲜事，但投资的民主化使小投资者更容易推动大公司更加关注他们的资金筹集的活动类型。例如，去年，像贝莱德这样的主要资产管理公司在一系列大规模枪击事件后，被迫放弃了包含枪支制造商和零售商的ETF。

金融技术和零售投资的增长促使一些年轻投资者积极决定如何使他们的钱与他们的价值观保持一致。此外，还鼓励投资公司向公众提供越来越多的车辆。据晨星公司称，2017年有234家交易所交易基金(ETF)和共同基金投资于对社会负责的方式，自2012年以来翻了一番。

“当我最初选择ETF进行投资时，首先是基于我的风险状况，然后我将审查哪些公司构成基金，”Danielle Libatique，28岁，航空公司Wheels Up的千禧一代投资者和高级金融分析师，在最近的一次采访中告诉CNBC。Libatique目前在微投资应用程序Acorns上投入了约2,000美元。

“我的一个基金涉及超过100个持股，但我已经审查了这个清单，以确保没有任何明显的公司因为社会影响而不愿意投资，”她说。尽管如此，仍然存在一些问题，即年轻投资者如何充分了解他们的资金分配地点和方式 - 特别是当像Stash和Acorns这样的应用程序有效地将备用变更转换为ETF投资时。

“一些机器人投资应用程序可以为您提供行业概览，”Libatique说。“但你必须深入挖掘这些基金中的确切持股。”

Stash试图通过在应用程序中重命名ETF来简化投资，以吸引投资者的个人利益。例如，iShares US Aerospace&Defense ETF更名为“Defending America”，ETFMG Video Game Tech ETF更名为“Gamers FTW”。

专家表示，在某些情况下，基金可能持有具有社会意识的投资者可能觉得难以接受的资产。然而，一些人说，通过对某些行业或活动进行抵押，社会责任投资者可能会破坏他们自己的投资组合，专家建议这些投资组合在一系列资产和行业中进行多元化。

“拥有完美的社会责任ETF或投资组合是有限的，”Bone Fide Wealth的财务顾问Doug Boneparth说。“削减整个行业并消除投资组合多样性可能会损害业绩。”

虽然有一些争议与一些具有社会责任感的金融工具是否符合他们的理想有关，但目前的系统依赖于应用程序用户的责任和决定，以获取微投资应用程序提供的资源来进行自我教育。

投资者可以自由查看其投资组合，同时还提供与社会责任投资相关的内容。

“重要的一点是透明度，但每个人都有不同的观点和不同的信仰，”克里格说。“有些人来这里想买'保卫美国'，其他人想买'做正确的事'，告诉别人该做什么不是我的角色。”