平安银行等3家机构被罚没近9000万元违法类型有哪些

2023-07-08 17:58:41 编辑：叶伊发来源：

导读 7月7日晚上，央行针对于之前执法检查当中发现的问题，公布邮储银行、平安银行、人保财险的相关行政处罚。其中平安银行因为设计10类违法行为...

7月7日晚上，央行针对于之前执法检查当中发现的问题，公布邮储银行、平安银行、人保财险的相关行政处罚。其中平安银行因为设计10类违法行为因此没收违法所获得的1848.67元，罚款金额3492.5万元。时任平安银行的运营管理部、安全保卫部总经理助理史某等12人同样收到央行的罚单，邮储银行因为10类违法行为被罚款金额3186万元，涉及15个人收到央行罚单，中国人民财产保险股份有限公司因为3类违法行为被罚款金额464万元，有2人收到央行罚单，3家机构总共被罚款将近9000万元。

平安银行有哪些违法类型

1.违法账户的相关管理规定。
2.涉及支付机构平稳运行、损害客户的合法权益、危害支付服务市场相关违法规定的行为。
3.反假货币业务管理规定违反。
4.信用信息采集、提供与查询以及管理规定违反。
5.没有按照规定履行对客户身份识别的义务。
6.没有按照规定报送大额交易报告或者可疑的交易报告。
7.和身份不明的客户进行相关交易。
8.消费者金融信息保护管理规定违反。
9.金融营销宣传管理规定违反。
10.财政存款或资金占压。

邮储银行违法行为

1.反假货币业务管理规定违反。
2.财政存款或者资金占压
3.国库科目设置以及使用规定违反。
4.信用信息采集和提供以及查询的相关规定违反。
5.对于客户身份识别义务，没有按规定履行。
6.客户身份资料与交易记录没有按规定保存。
7.报送大额交易报告或者是可疑交易报告没有按规定。
8.身份不明的客户进行交易。